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建筑工程装修施工近两年10家基金公司关停直销APP 坚守者淡化销售导向聚焦投顾服务时间:2024-02-18 02:40:22

  近日,光大保德信基金发布公告称,将于2024年3月5日起终止移动客户端“光大保德信基金”APP的运营及维护服务。在运营成本高、流量来源缺乏等桎梏下,这已是近两年第十家宣布关停直销APP的公募基金公司。

  目前,基金公司仍展业运营的APP只剩50个左右。在部分公司陆续关停直销APP的同时,也有公司在探索转型,淡化旗下APP的销售导向,转而聚焦投资者陪伴和服务,从而更大程度上发挥直销能直接触达客户的优势。有业内人士认为,投顾业务或是基金直销平台实现弯道超车的突破点。

  根据上述公告,光大保德信基金将于2024年3月5日起终止移动客户端“光大保德信基金APP”的运营及维护服务(包括安卓客户端和iOS客户端)。投资者可使用同一账户信息通过公司官方网站()、微信公众号“光大保德信基金”查看持仓情况以及进行账户交易类的相关业务操作。

  近年来,基金行业掀起了直销APP“关停潮”。仅2022年以来,就有九泰基金、国金基金、中融基金、中海基金、英大基金、方正富邦基金、长信基金、新华基金等8家基金公司宣布下架APP或终止APP运维服务。时间往前推移到2022年前建筑工程装修施工,德邦基金、红塔红土基金等公司已更早宣布终止运营其直销APP。

  从规模来看,上述公司普遍以中小基金公司为主,投入产出性价比不高是导致其APP遭到关停的主要原因。

  证券时报记者从业内了解到,运营一款直销APP,需要基金公司每年至少百万甚至千万元以上的投入成本,而且要在平台的开发建设、运营维护、迭代更新等方面给予持续不断的内部支持,这给中小基金公司带来的压力不言而喻。建筑工程装修施工而从产出来看,由于银行、券商、独立代销等渠道已经将基金销售江湖分割大半,因此直销APP能给相关基金公司带来的客户数量也十分有限。

  “特别是这两年建筑工程装修施工,监管和投资者对直销APP系统稳定性、安全性的要求越来越高,我们判断后续投入将越来越大,因此长期看不具有性价比。”有基金公司人士透露。

  整体来看建筑工程装修施工,因为投入较高,且回报周期长,直销APP已经不是基金公司的标配。据道乐科技统计,目前展业的基金公司中,仅有约50个APP(不含基金财富子公司APP及取得公募牌的其他资管机构)在运营,占比约为40%。

  就在上述基金公司纷纷关停直销APP的同时,也有不少公司转换思路,从卖方思维向买方思维转变,淡化APP的销售导向,转而聚焦越来越具体的投资者陪伴和服务。

  记者统计发现,去年开始,包括广发基金、华安基金、博时基金、华夏基金、中泰资管等在内的多家公司均对旗下APP进行了升级,其中最明显的趋势便是直销APP的定位正在逐渐转向——从以往的销售导向转为服务导向,探索建设投资者服务新阵地。

  比如,2023年,华安基金互联网金融团队通过半年多的打磨,推出了华安基金直销APP5.0版本。据公司介绍,新版APP打开了全新的买方视角,更加聚焦投资者顾问服务。一方面,为客户优选公司长期看好的产品和可积极布局的方向并予以推荐;另一方面,倡导“先配置后投资”的投资理念,APP首页从原有的货架模式转变为资产配置模式,帮助客户构建“均衡配置+把握阶段主题机会+稳健底仓”的资产组合配置框架。

  华安基金表示,基金公司自有渠道是探索深度投资服务模式创新的大本营,在自有渠道不断试验并积累的成功服务案例,也可以反哺代销渠道。就整个行业而言,基金公司自有渠道的发展也各有特色、各有侧重,但都是行业积极探索高质量发展的体现。

  中泰资管也在2023年对旗下“中泰资管”APP进行了一次比较大的升级改版。改版后,建筑工程装修施工该APP的首页不再是基金直销APP常见的基金推介、交易服务,而是变成了直播预告、基金经理观点、风险月报等精选的投资者服务内容,成为了一款首页没有基金产品推荐的APP。

  “我们此前的APP主要是做交易服务,此次改版后,新版APP的定位是做好陪伴和服务,现阶段没有销量考核,所以APP的首页没有产品推荐,只有精选的有质量的信息和服务。当然,如果客户愿意在APP上下单,我们也乐见其成。”中泰资管相关负责人对记者说。

  华夏基金旗下“华夏基金管家”APP,则在去年全新升级了管家服务、账户服务(亲子及养老)与基金经理说等多项功能。华夏基金表示,公司希望一站式服务投资者,强化“陪伴”和“同行”等真正贯彻管家式服务的理念,做投资者长期投资的好帮手。

  面对基金APP成本高、回报周期长等种种困难,有的公司选择适时退出、降本增效,也有的公司选择了转型升级、探索新路。虽然基于不同的资源禀赋、资本实力等,基金公司选择了不同的方式,但重视直销渠道的战略意义却是基金公司的共识。

  道乐科技认为,长期来看,直销渠道战略意义深远。直销渠道是基金公司直接服务客户、传达品牌理念的重要窗口,建筑工程装修施工直销触达客户的半径更短,是基金公司深度服务用户的阵地。凭借品牌效应,基金公司可以在直销渠道与客户建立起信任关系。

  “基金公司APP不仅是一个销售渠道,更是一个服务渠道,能够切实为客户创造价值才是其长期发展的根本,在这一点上做得更好将能获得更好的发展。”道乐科技表示,近年来,随着居民财富的累积,资产管理规模快速增长,财富管理转型加速发展,私域流量等新风口也不断涌现,在这样的背景下,基金公司APP未来仍有很大的发展空间。

  对于未来的发展趋势,广发基金互联网金融部负责人认为,从居民财富管理的角度来审视未来3~5年的业务机会,投顾业务或许是基金直销平台实现弯道超车的突破点。首先,通过直销渠道购买全市场选品的投顾服务,基金直销覆盖产品种类少的问题能得到较好的解决;其次,基金公司可以通过直销探索,将投研专业能力转化为面向C端客户的服务能力,从而实现由资产管理能力向财富管理能力延伸。